共同基金顾问的三大金条

2019-10-31 04:27:48
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对于不密切关注股市的人来说,共同基金是一个伟大的投资。但当这个巢蛋开始生长时,你需要挑选一个投资顾问来帮助你。不只是任何共同基金顾问,而是一个为你努力工作的人。

金融

你决定开始多存钱。动机是为孩子的大学基金存钱,或者建立一个退休账户,或者为房子的首付存钱。 所有很好的理由,你应该祝贺你的决定。你正在考虑投资共同基金。这是另一个好决定。除非你跟随股市或知道你信任的股票经纪人,谁有良好的跟踪记录,共同基金市场是最好的决定。

现在你需要的是一个好的共同基金顾问。这个决定几乎和你开始储蓄的决定一样重要。如果你计划长期投资这笔钱,比如退休,那么好的投资选择和平均投资选择之间的差异是惊人的。如果投资的时间范围较短,比如首付买房,差额可能仍然很大。

这里是一个良好的共同基金顾问的三个黄金规则

补偿

你的共同基金经理将如何得到补偿?通常有三种方式支付投资顾问:佣金,小时费率,或基于您的投资基金金额的费用。前两个,佣金和小时费率收费,可能不是最适合你的情况。

只要您的账户中发生交易,以佣金支付的投资顾问就会获得收入。 你买进一只基金,他们赚佣金。让我们说,基金表现不佳。然后你卖掉那只基金,他们得到佣金。但让我们说,基金做的很好。然后你保留这个基金,他们没有得到报酬。很容易看到,也许这不是你想要的你的顾问的动机类型。

每小时的投资顾问与您会面,并根据您的投资目标提出一些建议。然后,他通常走出图片,并留给你来监测和评估你的投资。 这可能不是你应该想要的。你应该寻找一个更手在方法的人。

共同基金顾问的最后一类薪酬是基于费用的顾问。 此人的年费是您的投资池的一小部分。这笔费用通常从1%到2%不等。在这里,投资顾问的动机是帮助你扩大你的投资,因此,他得到更大的费用。这对你和顾问来说是个好情况。

共同基金顾问的三大金条

六个月评论

一个好的共同基金顾问应该每六个月和你核实一次。您可能会收到关于您账户的月度或季度报表,但您的基金顾问应每六个月与您联系,并查看这些报表,看看您是否有任何问题。不要羞于问你的任何问题。这是你的钱,你需要监督你的顾问。

年度检查

你的顾问需要鼓励你每年和他坐下来。在这次会议上,你不仅要和他讨论投资结果,还要讨论你的投资目标。很可能每年都会改变,但有时候你的计划会改变。您的投资顾问需要了解生活中正在发生哪些变化,这些变化可能会影响您的投资未来。

总结

共同基金顾问的三大金条

为未来的事件存钱是一个伟大的个人决定。另一个重要的决定是挑选合适的人来指导你的投资。共同基金顾问的三个好特点是公平报酬、半年一次的投资回报审查以及年度投资目标检查。